סעיף 41 כללי
בחירת סוג החיסכון לטווח ארוך, ולעניין פרק י"א המוצע גם בחירת חיסכון בקרן השתלמות, ובחירת תכנית ביטוח ריסק מוות או ביטוח מפני אובדן כושר עבודה שנרכשו לטובת מבוטח, הן מההחלטות החשובות והמורכבות ביותר בחייו של הפרט, אשר להן השפעה מהותית על עתידו הכלכלי. לפיכך, חוק הפיקוח על שירותים פיננסיים (עיסוק בייעוץ פנסיוני ובשיווק פנסיוני), התשס"ה-2005 (להלן - החוק או חוק הייעוץ), מחייב יועץ או סוכן פנסיוני להתאים את החיסכון הפנסיוני של לקוח לצרכיו, וזאת לאחר שבירר עמו, בין השאר, פרטים לעניין מצב החיסכון הפנסיוני שלו. משכך, ייעוץ או שיווק פנסיוני אפקטיבי מחייב קבלת אינפורמציה מלאה וכוללת לגבי הרכב החיסכון הפנסיוני של מבקשי הייעוץ.
